Nếu đã từng đăng ký tài khoản trên các sàn tiền ảo, đặc biệt là các sàn tiền ảo tập trung như Binance, Huobi hay Kucoin, ắt hẳn các bạn đã quá quen thuộc với quá trình KYC. Vậy KYC là gì? Vai trò của KYC đối với thị trường giao dịch tiền điện tử nói riêng và thị trường tài chính nói chung là gì? Cùng muacoin.co tìm hiểu rõ hơn về KYC ở bài viết dưới đây nhé!
KYC là gì?
KYC là gì? KYC (Know your customer) – Hiểu khách hàng của bạn, đây là nghĩa vụ của các tổ chức tài chính đối với việc kiểm tra danh tính, lý lịch khách hàng trước khi chấp thuận cho họ sử dụng nền tảng dịch vụ của tổ chức. Đối với thị trường Crypto, hầu hết các sàn giao dịch tiền ảo tập trung hiện nay đều yêu cầu người dùng KYC khi đăng ký tài khoản trên sàn.
Mặc dù đây là việc làm không bắt buộc và tùy thuộc vào quy định của mỗi sàn giao dịch. Tuy nhiên, một số sàn sẽ hạn chế chức năng giao dịch của khách hàng nếu không KYC. Ví dụ, Binance sẽ hạn chế khối lượng giao dịch nạp rút tiền của người dùng không KYC ở mức 2 BTC/ 24h. Sau khi KYC, hạn mức giao dịch được nâng lên 100 BTC/ 24h. Đến đây, có lẽ các bạn đã hiểu hơn về KYC là gì?
Vai trò của KYC
Vai trò của KYC là gì trong thị trường Crypto? Như tất cả chúng ta đều biết rõ, tiền điện tử có tính ẩn danh, điều này vô tình biến nó trở thành công cụ hấp dẫn cho việc rửa tiền, trốn thuế của tội phạm. Sự xuất hiện của KYC trong quy trình đăng ký tài khoản giúp sàn giao dịch xác định được danh tính thật sự của khách hàng, cũng như đánh giá được mức độ tín nhiệm đối với người đăng ký. Từ đó giúp hạn chế các hoạt động phạm pháp, biến thị trường tiền ảo trở nên an toàn, hấp dẫn hơn trong mắt các nhà đầu tư.
Với các sàn tiền ảo, KYC giúp sàn xác minh được danh tính thực sự của khách hàng, tránh giả mạo, tránh tình trạng một người đăng ký nhiều tài khoản cùng lúc nhằm trục lợi bất chính. Trong trường hợp khách hàng gian lận hay vi phạm chính sách của nền tảng, sàn giao dịch có thể gắn cờ khách hàng, xóa tài khoản khỏi nền tảng, thậm chí là cấm người dùng tạo mới tài khoản.
Quy trình xác minh KYC
Những loại giấy tờ cần chuẩn bị
Hầu như các sàn tiền ảo đều có quy trình xác minh danh tính KYC tương đối giống nhau. Vậy những loại giấy tờ cần chuẩn bị khi KYC là gì?
Đầu tiên, bạn cần chuẩn bị chứng minh nhân dân (CMND), căn cước công dân (CCCD) hoặc hộ chiếu. Ảnh chụp mặt trước và sau của Chứng minh nhân dân/Căn cước công dân hoặc hộ chiếu. Sàn cũng sẽ yêu cầu bạn selfie bức ảnh bạn cầm CMND/CCCD hay Passport cùng với tờ giấy có ghi nội dung mà sàn tiền ảo yêu cầu (thông thường là ngày KYC và tên trang tiền ảo).
Một số sàn còn yêu cầu xác minh KYC thông qua giấy phép lái xe. Sàn cũng có thể yêu cầu bạn cung cấp giấy tờ chứng minh nơi cư trú của bản thân, những giấy tờ này có thể là hóa đơn tiền điện, hóa đơn sử dụng dịch vụ ngân hàng hay hóa đơn trả phí Internet.
Yêu cầu về giấy tờ xác minh KYC
Như vậy các bạn đã biết được những loại giấy tờ cần để KYC là gì? Tuy nhiên, những loại giấy tờ này cũng cần phải đảm bảo các yếu tố quan trọng như:
- Chứng minh nhân dân, Căn cước công dân, Passport hay giấy phép lái đều là giấy tờ đang có hiệu lực.
- Những giấy tờ dùng chứng thực nơi ở của người đăng ký như hóa đơn tiền điện, hóa đơn dịch vụ Internet,… đều phải là giấy tờ gần nhất trong 3 tháng trở lại đây.
- Hình chụp giấy tờ hoặc ảnh selfie phải rõ ràng, không thiếu thông tin, người đăng ký có thể cắt ảnh nhưng không được chỉnh sửa.
- Bạn cần nhập chính xác thông tin trong quá trình KYC sao cho trùng khớp với thông tin trên giấy tờ tùy thân. Nếu không việc xác minh danh tính có thể bị hệ thống từ chối.
Các bước xác minh danh tính KYC trên sàn tiền ảo
Các bước KYC là gì? Như đã nói ở trên, hầu hết các sàn tiền ảo đều có quy trình xác minh KYC như nhau. Thông thường, quá trình KYC sẽ trải qua những bước cơ bản sau:
- Bước 1: đăng nhập vào trang chủ sàn giao dịch tiền ảo, vào mục Cài đặt, chọn Xác thực/Xác thực danh tính.
- Bước 2: điền đầy đủ thông tin cá nhân của mình theo đúng những gì mà hệ thống yếu cầu. Lựa chọn loại giấy tờ dùng để KYC như CMND/CCCD, Passport, bằng lái xe…
- Bước 3: sau khi hoàn thành xong KYC, hệ thống sẽ tiến hành xác nhận thông tin người dùng cung cấp. Việc này thường tốn thời gian, tùy thuộc vào quy trình làm việc của từng sàn tiền ảo mà thời gian chờ đợi cũng khác nhau, thông thường là từ 1 giờ – 1 tuần.
Lời kết
Qua bài viết trên đây, có lẽ bạn đọc đã hiểu được KYC là gì cũng như vai trò của KYC trong thị trường tiền mã hóa. Mặc dù nhiều nhà đầu tư cảm thấy KYC là việc làm phức tạp tốn thời gian. Tuy nhiên, khi nhìn nhận một cách khách quan, KYC là hoạt động giúp minh bạch hóa thị trường tiền điện tử, từ đó tạo ra sân chơi an toàn cho tất nhà đầu tư. Hạn chế rủi ro cho nền tảng giao dịch cũng chính là giảm bớt rủi ro cho nhà đầu tư tiền ảo.
